给淘股吧的投资人写封道歉信

我发觉现在股票市场的节奏比2012,2013年那段时期快了好几倍了，这和自媒体有一定关系，过去出一个什么三四连板那是多厉害的事阿，都会出现反复炒的情况，又或者说一波上来会停几天振荡再向上的，现在可好了，看好的直接连板到三四连板，然后调下来时更牛叉，没有整理没有反弹，也是一波调到尾。

上来时是个宝，抢着买不到，下去时是根草，看谁甩得早。

中级别的反弹行情有半数以上机率已经确立，这是对应今年高点3589一路以来的九百多点下跌行情的中级反弹行情，如诺确立，反弹时间能持续到十月底，反弹的中期力度能有下跌浪的三分之一的幅度，亦就是能冲过2900点，但愿市场会如期展开反弹行情。天知道这三个月有多苦，哭也痛哭过了，撕心裂肺的痛哭，就让我笑这么一回吧，我只想能安稳的睡个好觉。

十万兄弟年轻有为，风华正茂，前途无量。可以预见，当下的种种，在你的职业生涯里，不过是短暂的一段。[淘股吧]
有责任心有荣誉感的私募管理人，在净值表现不好的时候，压力无比巨大，食不知味。作为同行，感同身受。
压力来自于不忘初心，来源于对投资人那份信任的不辜负。来自于遭遇市场打击的挫败感。
我在想，我们可能高看了自己。投资者也可能高看了我们。所以，我们觉得不该净值有表现不佳的时候。

其实这样的要求，是不符合客观现实的。无论是我们对自己的，还是投资人对我们的要求。

世界上任何的投资大师。我指的是大家一致认可且有持续公开可查记录的那些。
阶段性出现20-30，甚至更大回撤的情况，有的是在牛市远远落后市场的涨幅。几乎是不可避免的。甚至包括巴菲特。

我们量化研究团队，做了大量模拟策略研究。在十年周期角度看，高收益必然伴随高回撤。压低回撤，必然长期复合收益下降。无论如何调整参数，均做不到高收益低回撤。我想这个是符合市场本质的。否则，这个策略将迅速赚走所有的钱。

因此，我个人在实际投资中，也是在回撤和收益之间做平衡。考虑到现实状况，选择适度回撤和适度收益的策略来执行。

当然，有的大师会说，牛市用牛市策略，熊市用熊市策略，震荡市高抛低吸。呵呵，我怎么没在投资名人榜上看到您呢？
有时候觉得围观群众对基金经理大加指点，虽然本意是好的。但可能大家对市场的认知体系是南辕北辙的。或者，说总是比做要容易的多。

我觉得只有坚持自己的基础上，同时不断完善体系中的短板。才是适宜的。知道自己做什么，然后才知道应该怎么做最好。
越来越觉得投资是一场孤独的旅行。别人能帮助的很少。投资业绩就是自我修行的结果。好也自己，坏也自己。

前路艰辛。但投资中最值得自豪和铭记的日子，并不是股市飞跃高峰之时的荣光，而是在跌落低谷的至暗时刻，仍然可以冷静自信，理性执着，坚持信仰，并不失前行的勇气。

共勉。

无论是投资还是投机，不管是长线抑或短线，纵向与自身历史及横向与沪深300对比——高位的都是屎，迟与早的问题罢了。所谓的增长不如预期其实是找跌的理由，位置高了，短期均线流反压长期均线流形成死叉都得跌，茅台这样，碧桂园这样，伊利这样，海尔这样，万华这样，海康这样，三安这样，片子癀这样，通通早前逻辑无敌的高位大白马股都是这样。这其实是好事，每次熊市的后半段都是以茅台的倒下为确定点，以茅台的见底为终结点的，耐心等待春天的到来吧，不会太远了。[淘股吧]

  
  
茅台跌停的一些总结：

一，没有一只完美的股票，有优势的一方就有劣势的一面，更深刻的表达是，优势的一面即是其劣势的一面，因为优势会引来无限的期望，会引起过度的线性外推，直到不合预期的情况出现，股票如此，基金也如此，一段时期的好成绩往往为下一段时间的坏成绩的先兆。

二，股票的永恒主题是预期，持续的高增长造着更持续高增长的预期，直到预期落空的的反杀。

三，对于一只股来讲，在短期内（三年）持续的多倍涨升，绝对是卖出的理由，不管分析是多么的无懈可击，股票代表的是企业经营，我们几乎可以肯定没有企业能在短短的几年内成长几倍的，这不合乎企业运营的规律，就像你不可能去想着婴儿出生后能在三年内长到1.8元。

四，好的市况会让利好放大，而坏的市况会让利空放大，所以多参与牛市少参与熊市，对于熊市来讲总有那么一个坑等着你。

五，如下图，茅台跌停是市场见到大底的必要非充分条件。

  
六，无论你对持股多有信心，都必须要做好尽职研究，会淹死的都是善于游泳的！

一个网贷从业者的自白：[淘股吧]

315的第二天，高利贷就完成了进化 

今年315晚会，着重提了714高炮。
就是所谓借款期限只有7天或者14天，金额在500到1000元不等，且带有高额砍头息的各种贷款产品。
举个例子，你借1000块钱，到手只有700块（300块被各种名义的费用扣掉），最终要还1100元。
真实利率高达年化1000%以上。
这种产品用高利贷形容都太过保守，抢钱都没这么狠。
我以前做风控平台给各家公司输出的时候，能够清晰的看到，这种产品的标准版（7天，1000块，30%砍头息），首次逾期率大概在60%，逾期超过4天就不催了，把债权打折转卖，最终坏账率在40%左右，优秀的风控可以做到25%坏账及以下，比较优秀的风控可以做到15%及以下，特别优秀的风控，可以做到10%以下。
虽然市场上特别优秀的风控比较罕见，但大多数公司，依靠采购风控平台，再配2个策略2个模型，做到20%左右的坏账还不是太难。
虽然坏账很高（在我们银行业，1%的坏账率都可以让全行的风控过年喝西北风），但是由于利息更高（年化1000%以上），且砍头息存在（到手先扣300元作为利息），所以大家往往还是赚钱的，而且很赚钱。
大概每期的净收益率在10%上下浮动（看流量价格，转化率，以及费效比），一个月（4个7天）就是40%，一年就是480%，IRR后是900%。
简而言之，如果你有1个亿，丢进去滚，1个月之后，你就有了1亿4千万；
第二月开始你用1亿4千万放贷，赚40%，你就有了1.96亿，约等于2亿。
第三个月开始你用2亿放贷，月底你有了2.8亿。
每个月用上个月的本息放贷，这就是利滚利，一年可以赚10倍。
没什么比做这个更赚钱了，贩毒都没有。
准确的说，这个叫印钱。
2.
那么问题来了，既然这个生意这么赚钱，那必然大家都要来做的，毕竟经济下行，实体行业不赚钱，炒房风险大，互联网泡沫多，那还是人类传统的高利贷最赚钱，一时之间，千军万马转行做高利贷。
大家都来做，就必然有竞争。
竞争体现在两方面。
一方面是流量竞争，讲白了就是怎么找到那些需要贷款的人。
一方面是贷后竞争，说白了就是如何让人还钱。
发现了么，这里面没有提到风控竞争，因为1000家里起码有990家是用了相同的风控系统，风控差异不大，而且费率这么高，砍头息这么猛，那么只要有50%的人还款了，就足够覆盖掉所有坏账，所以风控的作用没有想象中这么大。
在流量竞争中，各家公司都在砸钱买渠道的流量，各大贷款超市赚得盆满钵满，甚至很多超市为了能卖出更多流量，都开始流量造假，自己搞机器人刷单，一时之间6的飞起。
如果说流量竞争，只是开胃菜，大家无非是比谁砸钱更多，谁套路更骚的话，那么贷后催收竞争，就是赤裸裸把借款人搞死。
一个正常人，在面临金钱需求的时候，第一反应是去找家里要钱，第二是借银行的钱，第三亲戚朋友同学的钱，第四是各类正规低费率公司的钱，而且他们对于费率和金额都是很敏感的。
那么谁会去借那些1000块，7天，砍头息30%的钱？
只有2种人，经济崩溃走投无路的人，和被骗的人。
而这两类的人还款能力和还款意愿都是问题。
这些网络高利贷，根本不上征信，也不可能为了这点钱去线下催收，那就只有一种方式了，骚扰轰炸。
说实话，电话短信骚扰全家亲戚朋友只是小手段，有些手段厉害的公司，甚至会拿着用户照片P图，P到一些黄图上，然后威胁不还钱就散步到他的家人和亲戚朋友那里。
一般这种情况下，要么承受不住骚扰和威胁，还钱；要么，彻底成为老赖；要么，死。
很多人本身就是社会的底层，他们被这样的饱和骚扰后，自杀是经常发生的。
还有一些被骗贷款的人，面临这种屈辱，心态崩溃的会更快。
我以前做风控系统的时候，亲眼见过一些外包催收公司，话术把人生生逼的从楼上跳下去，警察到场的时候，受害人手机响起，警察接起电话，又是另一家催收公司的污言秽语。
那时候我就下决心退出这个行业，即使是卖水，而且很赚钱，我也不想卖给他们了。
这个行业该死。
什么科技金融，什么风控驱动，都是狗屁。
就是线下砍手的高利贷放到了线上，科技助力高利贷线上化，全都是假的。
面对一年10倍的收益，谁都眼红了，什么礼仪道德廉耻都不要了，很多人命都不要了也要做这个，还号称狼性，全TM疯子。
我的一身所学，丢了也不卖给他们。
3.
既然有人各种套路别人，就必然有人反过来套路这些机构。
很多专业诈骗分子和一些资深风控联手，专门设计了套路贷款的流程。
他们去一些偏远地方的农村，以100元（现在价格大概400）的价格，就可以买到农民的全套真实资料，然后用这套真实资料注册一系列的真实信息，包括通讯录，网购，通话记录，短信等内容，养身份半年，然后一日内集中申请数百家公司，专申请套路贷。
7天时间，足够薅几百家上千家公司了，下款之后，电话卡一剪，人间蒸发。
他们中厉害的，一个身份可以薅到几十万，这里面少不了各路风控大神的指点。
对于那些没有核心风控技术，只是买流量闭着眼放贷的高利贷公司而言，这些人是致命的。
但是活该，敢吃这碗带血的饭，就要做好流血的准备。
我见过一个曾经逼人跳楼的网贷公司老板，因为过于贪财，开掉整个风控团队完全走外包，催收也外包，最后被人薅光，他自己的钱也是借的，被债主捅了7刀，进了ICU。
4.
315曝光了一些714高炮，曝光了一些贷款超市，警察立马出动搞掉了他们。
这代表着这个行业会就此消失吗？
不会，只会让他们更疯狂。
现在，就是现在，我写文章的现在。
在714高炮被315正式曝光（说老实话，曝光的有点晚，这东西被锤了都快1年了），大量公司逃窜的现在。
行业里已经开始流行55超级高炮了。
什么是55超级高炮？
就是1000元，5天，50%的砍头息。
1000元，到手500元，5天后要还1200元。
1个月可以循环6次（30天，6个5天），年化真实收益可以做到5000%以上。
即使坏账高达80%，也不会赔钱。
而且，这里面有一个全新的套路，先玩儿的公司正在大赚特赚。
这个套路是这样的。
一个高利贷资金方，注册几十家高利贷公司，同一个APP代码套几十个不同的壳，这些公司从1号到55号来算，专门做55超级高炮。
小A走投无路，借了1号公司的贷款，付了50%砍头息，肯定还不上；
这时，1号公司的催收，回去指引他到2号公司借款还债，2号公司也是他们的55高炮，这样小A又被收了50%的砍头息，剩下的钱去还1号公司。
只要控制得当，小A会在这些公司里被无限循环下去，只需要1000块，就可以套路小A无数个500块的砍头息，并且把小A的债券做的特别特别大，最终背上10W的债都是轻轻松松的。
整个流程中，公司只花了1000块钱就能循环起来，靠的就是放贷砍1半的砍头息和极短的贷款期限，小A被这些公司丢来丢去，最终背上永远也换不上的债，等到小A彻底崩塌了，公司还可以把他滚到几十万的债权，直接按照1%的折扣卖给专门收购债权的线下催收公司，这些公司把很多人的债权集合到一起，形成大额的债权，然后用暴力恐吓的手段来要债。
贷款公司的好处是完全没有业务风险了，因为他们的催收简直算是介绍贷款的客服，绝对不会骂借款人，只会引导去自己的其他平台下款，循环几十上百次之后，债权丢给线下黑社会，然后从法律上与他无关，自己干干净净去坑下一个人了。
这个盈利模型很简单，简单到只要不要脸，就能低成本，低风险地轻松把一个无辜的人榨干，然后丢给黑社会来要债。
很多杀红眼的高利贷，已经开始全员转做55超级高炮了，因为实在诱人。
而那些无辜的人，也即将迎来新一轮的洗劫。
这次，不同于网络催收。
真的会流血。
血流成河。

我觉得下面这文章是已经将投资的话都说完了，两年前的国庆我也遇上了这个一个机会，有一块700平方的宅基地出售，如果买下来建成四五层式的厂房，将会获得大约年化10%左右的租金收入，并且这个租金按正常情况能以每年5%-10%的速度递增。我拒绝了这么一个绝佳的机会，在两年的时间里那块地涨了200%的价格，而租金也相比于两年前涨了50%又多。为什么会拒绝这么一个绝佳的机会？因为愚蠢，线性思维的认为自己有能力获得比10%高得多的年化收益，因为自大所以放弃了这么一个能让子孙后代安安稳稳收租的机会，我以前一度经常笑我爸不懂去抓住难得的历史机会，在笑了很多年后自己却因为愚昧无知自以为是错失了这么个历史难得的机遇。[淘股吧]

最聪明的投资，是把它当做生意一样看待。 

本文摘录自《穿过迷雾》附录7的部分内容。

“最聪明的投资，是把它当做生意一样看待。”——《聪明的投资者》本杰明·格雷厄姆
用本·格雷厄姆的话作为本次讨论的开头非常恰当，因为我对投资的认识很多都归功于他。后面我还会讲一些有关本的事情，也会讲到股票投资。但还是让我先讲两个很早以前与股票无关的投资实例。虽然这两笔投资对我个人财富的影响并不大，但却颇具启发意义。
事情发生在内布拉斯加州。1973到1981年间，中西部的农场经历了一次价格飞涨，原因是人们预期通货膨胀很快就会到来，而且还会由于一些小型农村银行的贷款政策而进一步加重。后来泡沫破灭了，农场价格下跌了50%甚至更多，使得那些背负债务的农场主以及他们的债权人损失惨重。那一次泡沫，爱荷华和内布拉斯加两个州倒闭的银行数量，是刚刚过去的这次大萧条中倒闭银行数的5倍。

1986年，我买下了位于奥马哈北部，距联邦保险公司大约50英里一个占地400英亩的农场。买下这个农场一共花费了28万美元，比几年前原农场主借款买地时的价格低了很多。我对经营农场一窍不通，但是我有一个儿子很喜欢农场，我从他那里了解到一些有关玉米和大豆产量以及相应运营成本的知识。根据当时的估算，我得出农场正常情况下的投资回报大约是10%。不过我当时还考虑到了今后农场的产量还会逐步提高，农作物的售价也会上涨。这两个预期后来都被证明是对的。

我并不需要特别的知识和智慧就可以得出结论：这次的投资不仅亏损的概率很小，而且还有很大的盈利空间。当然，偶尔会出现较坏的年景及令人失望的农作物价格。但这又怎么样呢？同样也会有些好的年景和令人欣喜的价格，除此之外，也没有任何压力可以逼迫我把农场给转手出去。28年过去了，农场现在的利润已经翻了3倍，其市场价值也大约是我们当初投资成本的5倍之多。我依然对农场一窍不通，最近才第二次到访那片农场。

1993年我做了另外一笔较小的投资。当时我还是Salomon的CEO，公司的老板Larry Silverstein告诉我在纽约大学的旁边，清债信托公司（Resolution Trust Corp）的一块零售物业打算出售。同样，当泡沫——这次卷入的是小型商业地产——再一次破裂时，RTC被指派处理由那些遭殃的储蓄机构因过度贷款而形成的债权，这些机构的乐观情绪助推了泡沫的形成。

这次的情况同样简单。和农场的情形类似，该项物业当时无杠杆的资产收益率是10%。但是该项物业正在由RTC管理，如果几个空置的店铺也出租出去，收入还会增加。更重要的是，它的最大租客——约占20%左右的出租面积——每平方尺仅支付5美元的租金，而其他租客的平均租金是70美元。这个最大租客的租约将在9年内到期，届时盈利必然会大幅上升。物业的位置也非常理想：要知道纽约大学是绝不会搬走的。

我加入了一个小型收购团队，成员包括Larry和我的朋友Fred Rose，然后由团队买下这个物业。Fred是一位经验丰富，水准很高的房地产投资者，他和他的家族将会管理这个物业。他们也确实接手了管理。当那些旧的租约到期后，物业的利润翻了3倍。现在我们的年收入已达到当初投资额的35%。此外，我们还分别在1996和1999年进行了两次按揭贷款，这让我们租金回报率曾有几次达到了初始投资额150%。我至今还没去看过这块物业。

农场和纽约大学毗邻物业的收入在未来的数十年里还会继续增加。尽管它们的收入并不梦幻，但对于我和我的孩子以及我的孙子们来说，它们是可以一辈子持有的物业，也是两项可以取得稳定收入且会令我们大家都满意的投资。
我讲这两个故事是为了阐明投资的基本道理：

1、获取满意的投资回报不需要成为某个领域的专家。但如果你不是专家，也必须要认识到自己的局限性所在，并让事情处理的过程有其合理性。保持简单，不要想着每次挥棒都是全垒打。当有人承诺会让你很快赚钱时，你应当很快答复：“不”。

2、聚焦你所关注资产的未来产出。如果你觉得很难对一项资产的未来产出做出哪怕是大致的估算，那就忘了它并让自己走开。没有人可以对所有项目都能做出准确的评估。无所不知是不需要的；大家只需要知道你自己正在干什么就可以了。

3、如果大家关注的只是资产价格的短期变化，那么这就是投机。投机没有什么不好，但是我知道我自己做不到能一直成功地投机，我也怀疑那些声称自己可以持续投机成功的人。抛掷硬币时，第一轮会有一半人赢；但是如果继续玩下去，没有人可以预期自己还会赢。一项资产短期价格的提升绝不是一个买入的理由。

4、在这两笔规模较小的投资上，我只考虑资产在未来的产出，而不是它们每天价格的波动。赢家之所以会赢，是因为他关注的是比赛，而不是记分板。如果大家周末时可以不看股价也过得很轻松，那么不妨试着在工作日的时候也这样做。

5、关注宏观经济形势或者聆听其他人有关宏观经济或市场走向的预测，都是在浪费时间。实际上这样做还会很危险，因为它可能会模糊你的双眼，反而看不清正在发生的事情（每当我听到电视评论员非常流利地分析着市场下一步的走势时，我就会想起Mickey Mantle（一位棒球手——译注）曾经给出的犀利评论：“只有坐在电视直播间里你才知道棒球比赛原来这么简单”）。

6、我的这两笔投资分别是在1986和1993年完成的。当时宏观经济、利率以及股市在下一年——1987和1994年——会如何发展，对我的投资决策一点都不重要。我已经不记得当时的报纸头条和专家们都发表过什么看法了。但不管怎样，谷物依旧会在内布拉斯加州继续生长，学生们依旧会蜂拥而至地走进纽约大学读书。

这两笔投资和股票投资有一很大的区别。股票每分钟都有人向你报价，但是我至今也没有见过农场和位于纽约的那个商业物业的市场报价。
股票价格会出现巨幅的波动，这本应该成为股票投资者的一项巨大优势——至少对部分投资者是这样。毕竟，如果有一个喜怒无常的人也拥有一个农场并恰好与我的农场相邻，每一天他都提出一个报价，或是想买入我们的农场，或是想卖出他自己的农场，价格则随着他的心情好坏而忽上忽下，那么我除了利用他的疯狂还能做些什么呢？如果他的报价低得可笑，而我又有些闲钱，我就会买入他的农场。如果他的报价高得离谱，我要么把自己的农场卖给他，要么不予理会继续去种自己的地就是了。

然而，股票投资者经常会被周边那些因为冲动而导致不理性行为的投资者所影响，最终让自己的行为也变得越来越缺乏理性。由于我们周边有太多预测市场、经济、利率和股价走势的噪音，一些投资者就认为应该听听这些专家的建议。更加糟糕的是——某些投资者认为应该根据他们的建议而采取行动。

那些拥有一片农场或者一座房产的业主本可以安静地持有它们数十年，但一旦他们让自己置身于源源不断的报价声流中以及当耳边不时传来评论员们含蓄的声音：“别光坐着，你得做点什么”时，他们就会变得头脑发热。对于这些投资者来说，证券的流动性已从一项优势转变成了一个诅咒。

“瞬间崩塌”或者其他一些市场的极端波动都不会伤害到一个股票投资者，就好像一个飘忽不定、爱说大话的邻居不会影响到我的农场投资一样。事实上，如果投资者不断有新的闲置资金，股市的巨幅波动对他来说反而是一件好事，他可以在股价跌至远低于其内在价值时买入一家公司的股票。投资时，恐惧的氛围是你的朋友；欢快的环境才是你的敌人。

在刚刚过去的2008年金融大恐慌中，我从没想过要卖掉我的农场或者纽约的物业——即便是一场严重的衰退即将到来。如果我独自拥有一项极好的生意并且有着可期待的长期前景，仅仅只是有想卖掉它的念头都会非常愚蠢。如果对一项自己全资拥有的产业如此，那么对那些只持有少数部分股权的优秀生意，为何就需要有不同的想法呢？确实，它们中有些生意可能会令人失望，但是作为整体，它们的投资回报一定会很不错的。真的有人相信美国极其庞大的财富与国民无可限量的创造力会在一夜之间消失殆尽吗？

感谢阿兴哥能再给我十年的时间，真心感谢。我现在忧抑自责得不行了，听了你这句话心里感到很暖的。
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我很想将贴子封了，然后不再发言，慢慢的消淡下去，但我知道不该这么做，错了就错了，如果一个人不能从自己的错误中去学，错误将会变得毫无意义，我需要用很长的时间去面对这个错误并从中学得到的教训，尽管很丢人，但无从逃避。

   我昨晚睡觉时在想一件事，这公司老板质压了35.65亿股，因为是大白马医药股，按四折20元平均价8元质押价算了285亿元，关键是后面这一段，受质押的金融机构都是得卖出股票的，因为这些钱也不是他们的，比如说券商的钱是借银行的，所以必需要还吧，这样未来不久肯定要强平出来，那么问题来了，会去买这只股票的都是市场的活跃资金，二百多亿活跃的资金被这公司的质押盘抽走了会怎么样呢？这仅仅是一只出问题的股票阿，还有其它的票呢？我这里谈的不是大小非解禁，谈的是大小非绕过减持新规，先以市值管理的方式拉升股价，然后再将公司质压出去的问题，二百多亿去哪里了，谁知道呢？可能在美国买别墅了，可能存在瑞士银行中了，这仅仅是其中的一只股票阿，这是乐视二号，这才是市场上最大的毒瘤。

其实你就不能多体谅理解一下我的吗？净值跌到0.75时我人都崩溃疯掉了，都跌得我要去医院看医生做各种检查了，跌得我夜夜无眠了。当时如果我压力再大一跌搞不好我就往跌停板砸股票清盘了事了，这对谁会有好处呢。我之前一再和你解释，你对我了解没到位，期望值与预期值与现实能力不匹配，所以建议你做好反弹随时赎回的准备，其实你买了一百万，最多时亏了25万，你受不了，前一两周亏损值最好时已经回到十万以内了，只有九万多，在这个问题上你想着多反弹一两个点，少亏一两万再赎，其实这真的有意义吗？关键是要了结这个单子，就像股票深套了，发现买入逻辑不存在，判断错了，就赶紧在反弹时清掉，而不是总望着怎么去卖在最高点一样。[淘股吧]

上周收盘基金亏损也就十个点，净值在0.9一线已经停留了整整一个月了，老兄，你是3300点买的基金，上周市场收于2588点，市场指数跌了21.5%,我还是以上证指数去做对比的，如果按两市平均股价和中证500作对比，市场起码跌了30%.在这种情况下，亏十个点，我肯定不会说自己做得好，因为确实是造成了不少的亏损的，但真的做得很差吗？凭心而论真的很差劲很垃圾吗？

你知道现在的市场上亏损最多的投资者是哪些吗？就是希望在2600点一线时自己能打回在3500点市值的人，又或者在3500点一线时总想着将账户市值打回5178点的市值，总想着有付出就得有回报，也总是和自己的辉煌时期作对比——太想将钱赚回来的想法是下跌趋势行情中最大的敌人。我在目前的阶段已经是将这个想法压制下去的了，所以请你，求你不要再在我的贴子上跟贴回贴了，也不要在论坛上发贴抱怨我的能力水平差，我不想让你总是想少亏一些的想法影响到我，这是对其它投资人极大的不负责任的表现的。
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